近期，浙江省內(nèi)發(fā)生多起涉“購買黃金”類的重大電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件。詐騙分子冒充公檢法工作人員，要求受害人以購買黃金進(jìn)行“驗(yàn)資撤案”；或引導(dǎo)受害人至虛假網(wǎng)絡(luò)投資平臺(tái)，要求購買黃金進(jìn)行“充值投資”。
從目前案發(fā)情況看，這類詐騙新模式主要發(fā)生在兩種騙局中：以戀愛交友名義的虛假投資理財(cái)詐騙、冒充公檢法詐騙。受騙者往往受損金額大，有的甚至被騙走上千萬元。
杭州一女子購買1850萬余元黃金交給騙子
8月6日，上城反詐中心也發(fā)布一起案例：?jiǎn)紊砼运文秤?月中旬在小紅書上結(jié)識(shí)主動(dòng)搭訕的王某。王某自稱為部隊(duì)現(xiàn)役軍官，雙方隨后發(fā)展為戀人關(guān)系后，王某稱有穩(wěn)賺不賠的內(nèi)部投資平臺(tái)，因工作原因讓宋某代為操作平臺(tái)賬戶。
宋某按照指令操作發(fā)現(xiàn)盈利可觀，在王某的慫恿下也注冊(cè)賬號(hào)開始投資。宋某首次充值投資50萬便小有盈利，開始不斷加大投資，王某又稱通過購買黃金交給平臺(tái)指定上門收取人員的方式可以獲得更高的返利，宋某于是多次購買價(jià)值人民幣1850萬余元的黃金，均直接交給上門來收取的陌生男子。8月2日，宋某因無法提現(xiàn)才發(fā)現(xiàn)被騙，共計(jì)損失1900多萬元。
深情人設(shè)的“盤哥”的這種套路要提防
這是典型的以戀愛交友名義的虛假投資理財(cái)詐騙。受騙者往往為女性。
虛假投資理財(cái)詐騙，是公安部公布的2023年十大高發(fā)詐騙類型中之一，特點(diǎn)是個(gè)案損失金額最大。
騙局中，扮演深情人設(shè)的騙子，在網(wǎng)上被稱為“盤哥”。全民反詐曾報(bào)道，網(wǎng)上“盤哥”的人設(shè)有石油公司高管、退伍軍人或在役軍人、公司老總等，單身離異或前妻去世有一個(gè)孩子等。
這類“盤哥”套路往往是這樣的：
1、一開始，以陌生人不經(jīng)意的問候出現(xiàn)，讓人沒有設(shè)防。
2、日常聊天中，給你提供情緒價(jià)值，暖心的關(guān)懷和問候，甜美生活的規(guī)劃，時(shí)不時(shí)透露想和你有共同未來，希望兩人為共同生活目標(biāo)一起努力，他們會(huì)試探你的經(jīng)濟(jì)情況，會(huì)拐彎抹角地問你是打車出門嗎，會(huì)去看你社交賬號(hào)的動(dòng)態(tài)去分析你的經(jīng)濟(jì)情況，如果他們覺得你有錢，會(huì)把時(shí)間拉得長(zhǎng)一點(diǎn)。
3、到一定程度，他們就會(huì)“亮刀”，會(huì)說到投資的事，讓你幫助操作賬戶，讓你看到他賺錢的記錄，從而誘導(dǎo)你去投資。
4、詐騙新模式中，騙子不再讓你轉(zhuǎn)賬到賬戶上，換了個(gè)由頭，改成購買黃金作為投資充值金額，隨后派人上門取走，而所謂投資賬戶顯示的同等金額，其實(shí)只是騙子操控的數(shù)字游戲而已，本質(zhì)上，還是讓你加大投資，往往被拉黑、聯(lián)系不上對(duì)方。
詐騙團(tuán)伙的新動(dòng)向：騙你幫他“洗錢”
最近，上海青浦區(qū)朱家角派出所還破獲了一起詐騙案，被騙者竟幫詐騙團(tuán)伙洗錢。
剛開始，朱家角派出所接到反詐預(yù)警信息，發(fā)現(xiàn)張女士疑似受到詐騙。但張女士對(duì)民警說自己沒被騙，只是幫網(wǎng)友轉(zhuǎn)賬。警方研判發(fā)現(xiàn)，張女士銀行賬戶近一段時(shí)間頻繁有大額交易流水，而且進(jìn)出的賬戶固定，其中一名匯款人還是外省電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案的受害人。
經(jīng)查，今年5月，張女士在結(jié)識(shí)一男性網(wǎng)友，對(duì)方自稱是“上校”，單身離異，還擁有一套價(jià)值上千萬的房子。對(duì)方噓寒問暖，還發(fā)送證件照片，然后又說單位紀(jì)律，把證件撤回了。就這樣，騙取了張女士的信任。
這名男子以銀行卡受限、部隊(duì)紀(jì)律等理由，讓張女士提供賬戶幫助收款。隨后，對(duì)方又說要給母親購買禮物，讓張女士將錢款轉(zhuǎn)入他指定的銀行賬戶。
接著，對(duì)方又以有渠道買黃金有差價(jià)為由，讓張女士接受“戰(zhàn)友”還款，并兌換成實(shí)體黃金。張女士先后5次根據(jù)對(duì)方的指令，把黃金寄到指定地點(diǎn)。
警方研判分析，這些資金都是涉詐資金。騙子冒充軍官，以婚戀交友為由，對(duì)張女士進(jìn)行深度洗腦，誘騙她以涉詐贓款購買黃金的形式幫助洗錢。張女士不知不覺中淪為了詐騙分子洗白涉詐資金的“工具人”。
