近年來，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪猖獗，嚴(yán)重威脅人民群眾的財(cái)產(chǎn)安全，嚴(yán)重影響人民群眾的幸福感和獲得感。
本期反詐課堂，通過向社會公眾分享3個郵儲銀行網(wǎng)點(diǎn)成功攔截的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案例，告知大家不法分子慣用的作案手法、伎倆，傳授實(shí)用的識詐防騙技巧，有效提高防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的意識，郵儲銀行致力于與社會公眾共筑防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的堅(jiān)實(shí)防線。
案例一
巧識“冒充公檢法”騙局
避免客戶損失百萬元
案件詳情
2024年1月3日，老年客戶蘇阿姨持多本定期存折到廣州市黃埔支行，擬提前支取100萬元定期存款，并轉(zhuǎn)到某活期賬戶。柜員告知客戶提前支取定期會損失利息，并詢問客戶取款用途。蘇阿姨表示其孫子購房，需要購房款，但客戶回復(fù)時神情異常。網(wǎng)點(diǎn)人員立即提高警惕，安撫客戶情緒的同時，立即聯(lián)系蘇阿姨的女兒，其女兒表示對蘇阿姨的取款行為不知情，并要求銀行不要辦理。網(wǎng)點(diǎn)人員初步確認(rèn)蘇阿姨正在遭受詐騙，并立即報(bào)警。待民警與其女兒到達(dá)網(wǎng)點(diǎn)后，蘇阿姨表示自己接到了“上海市公安局”的電話，告知其收到了一筆非法資金，需配合開展調(diào)查，需將名下財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移到“安全賬戶”，同時對此事要保密，不能告訴銀行工作人員等。蘇阿姨在網(wǎng)點(diǎn)人員與民警的共同勸阻下，認(rèn)識到自己陷入了騙局，遂放棄支取定期存款，避免了100萬元的資金損失。
小郵溫馨提示
1.冒充公檢法類詐騙，騙子通常編造受害人涉嫌洗錢等違法犯罪活動，電話中對受害人進(jìn)行威逼、恐嚇，發(fā)送偽造的通緝令、財(cái)產(chǎn)凍結(jié)書等，迫使受害人將自有資金轉(zhuǎn)至“安全賬戶”。
2.如果接到陌生電話，當(dāng)對方要求把資金轉(zhuǎn)到“安全賬戶”時，要立即提高警惕，這些都是騙子設(shè)置的陷阱，目前任何政府機(jī)關(guān)均沒有所謂的“安全賬戶”。
3.電話中，對方說要連線公安局、電信、銀行工作人員等，不要聽信，都是騙子虛構(gòu)的，因?yàn)楦鳈C(jī)關(guān)單位使用不同的系統(tǒng)和平臺，不能直接轉(zhuǎn)接。
案例二
識破墊付貨款騙局
避免客戶損失6萬余元
案件詳情
2024年1月26日，經(jīng)營賓館的客戶李某到我行普洱某網(wǎng)點(diǎn)咨詢辦理匯款業(yè)務(wù)，在等待業(yè)務(wù)辦理過程中，大堂經(jīng)理留意到該客戶每隔幾分鐘就有微信電話打進(jìn)，便詢問客戶緣由�？蛻舯硎酒浣拥侥翅t(yī)院財(cái)務(wù)通知北京專家近期會來交流學(xué)習(xí)，已在李某家的賓館預(yù)定了房間，并把轉(zhuǎn)賬截圖通過微信發(fā)給李某，表示2小時內(nèi)會到賬。發(fā)現(xiàn)李某深信不疑時，該人員要求李某為每個房間添置當(dāng)?shù)靥禺a(chǎn)，指定從昆明調(diào)貨，并由李某墊付貨款67000元。網(wǎng)點(diǎn)人員聽后立即警覺，李某可能遭遇電詐，由營業(yè)主管引導(dǎo)客戶到VIP室進(jìn)行勸阻，同時聯(lián)系醫(yī)院財(cái)務(wù)核實(shí)，醫(yī)院告知沒有在李某家賓館預(yù)定房間，也沒有所謂的北京專家。核實(shí)期間，自稱醫(yī)院財(cái)務(wù)的騙子持續(xù)打微信電話催促。報(bào)警后，民警確認(rèn)這是一起網(wǎng)絡(luò)詐騙，并對客戶進(jìn)行了反詐宣傳。
小郵溫馨提示
詐騙分子圍繞受害人的經(jīng)營業(yè)務(wù)范圍精心設(shè)計(jì)詐騙腳本，極易博得受害人信任。受害人在接到類似電話或信息時，要保持冷靜，認(rèn)真核實(shí)對方身份和信息的真實(shí)性，必要時向有關(guān)部門咨詢確認(rèn)。對于要求墊付貨款等涉及金錢交易的事項(xiàng)時要提高警惕，切勿輕易給陌生賬戶匯款。一旦發(fā)現(xiàn)詐騙行為，應(yīng)立即報(bào)警，積極配合警方調(diào)查。
案例三
識別異常匯款
避免客戶損失5萬元
案件詳情
近期，客戶肖女士在郵儲銀行昆明市春融街支行ATM機(jī)轉(zhuǎn)賬5萬元后，要求網(wǎng)點(diǎn)開通手機(jī)銀行辦理轉(zhuǎn)賬。大堂經(jīng)理詢問客戶是否認(rèn)識收款方，客戶表示不認(rèn)識。大堂經(jīng)理立即警覺起來，詳細(xì)詢問匯款緣由。客戶表示當(dāng)日接到一通歸屬地為非洲加蓬的虛擬號碼來電，對方自稱是銀行工作人員，因肖女士在抖音購買商品時，不慎開通抖音直播帶貨功能，若不取消該服務(wù)，此后每年將通過銀行賬戶扣除1萬元費(fèi)用，為避免被扣款，客戶主動詢問來電工作人員如何取消，該工作人員告知客戶“需進(jìn)行打款驗(yàn)證，驗(yàn)證金額為10萬，以此來確認(rèn)其有經(jīng)濟(jì)實(shí)力進(jìn)行直播帶貨不愿帶貨取消，而不是因顧慮每年1萬元的費(fèi)用而取消，如果不按要求操作，將會影響征信”，詐騙分子通過此話術(shù)對肖女士施壓哄騙，肖女士為避免每年扣款和征信受到影響，在詐騙分子的電話指導(dǎo)下，通過微信添加抖音平臺“VIP專屬客服”，客服人員通過微信向客戶發(fā)送了收款賬號，并要求客戶只能通過電子渠道轉(zhuǎn)賬，不可以到柜臺人工轉(zhuǎn)賬。故肖女士按照詐騙分子的要求，通過網(wǎng)點(diǎn)ATM轉(zhuǎn)賬5萬元后，為繼續(xù)劃轉(zhuǎn)剩余的5萬元，遂要求開通手機(jī)銀行。大堂經(jīng)理在了解客戶情況后，判斷所謂的打款驗(yàn)證明顯為電信詐騙手段，幫助客戶撥打了報(bào)警電話。
小郵溫馨提示
1.不要輕易相信自稱是某某工作人員的陌生號碼來電，銀行、醫(yī)院、公檢法工作人員都不會要求匯款，不要向?qū)Ψ教峁?yàn)證碼、銀行卡和身份證等個人重要信息。
2.不要添加所謂的專屬客戶微信、QQ等賬號，不要與其視頻，不要相信其施壓詐騙行為，都是步步引誘你轉(zhuǎn)賬的手段。
3.不要相信對方的無理要求，如轉(zhuǎn)賬只能通過自助渠道操作，不能到柜臺辦理，無非是怕第三人識破詐騙手段。自行操作轉(zhuǎn)賬匯款業(yè)務(wù)，統(tǒng)一采取延遲到賬，發(fā)現(xiàn)異常可及時撤回。
