當(dāng)天下午，建行杭州文西支行大廳進(jìn)來(lái)一位80歲左右的老年客戶(hù)，大堂經(jīng)理小朱主動(dòng)上前接待。
客戶(hù)表示需辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，小朱在指導(dǎo)客戶(hù)轉(zhuǎn)賬的過(guò)程中，嚴(yán)格執(zhí)行轉(zhuǎn)賬匯款風(fēng)險(xiǎn)提示。當(dāng)詢(xún)問(wèn)客戶(hù)匯款用途時(shí)，客戶(hù)回答購(gòu)買(mǎi)理財(cái)。小朱發(fā)現(xiàn)收款人信息為深圳某金融公司，開(kāi)戶(hù)行卻為某商業(yè)銀行鄭州分行營(yíng)業(yè)部，便進(jìn)一步詢(xún)問(wèn)客戶(hù)與收款公司間的關(guān)系�？蛻�(hù)告知這是熟人介紹的理財(cái)公司，投入50000元本金，三個(gè)月即可獲得利息回報(bào)1000元！聽(tīng)到這里，小朱覺(jué)察到客戶(hù)所說(shuō)的理財(cái)收益遠(yuǎn)高于銀行正常理財(cái)收益，結(jié)合此前的詐騙案例和從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，推測(cè)對(duì)方是以高息為誘惑進(jìn)行詐騙，若客戶(hù)進(jìn)行轉(zhuǎn)賬，資金安全存在極大風(fēng)險(xiǎn)！
然而在高收益的誘惑下，客戶(hù)匯款意愿非常強(qiáng)烈。于是，小朱暫停業(yè)務(wù)辦理，邀請(qǐng)客戶(hù)到網(wǎng)點(diǎn)“勞動(dòng)者港灣”休息，同時(shí)進(jìn)一步開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)提示，為客戶(hù)講述了之前多起資金詐騙實(shí)例，導(dǎo)致眾多投資者血本無(wú)歸的實(shí)例，強(qiáng)調(diào)高收益與高風(fēng)險(xiǎn)緊密相連，建議客戶(hù)選擇正規(guī)的金融機(jī)構(gòu)購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品。經(jīng)過(guò)耐心細(xì)致地講解和勸導(dǎo)，客戶(hù)最終打消了轉(zhuǎn)賬的念頭并對(duì)小朱表示感謝。
