大財富時代背景下,我國居民的理財意識和實際需求逐年提升。伴隨而來的是財富管理市場發(fā)展迅速,面向不同客群、滿足不同需求的產(chǎn)品種類如雨后春筍般快速供應。商業(yè)銀行作為財富管理領(lǐng)域的主力軍,如何快速響應市場、及時滿足人民群眾對于各類財富產(chǎn)品的配置訴求成為新的挑戰(zhàn)。
近日,中信銀行正式上線“財富產(chǎn)品協(xié)同管理平臺”,打造了以協(xié)同運營模式驅(qū)動下的財富產(chǎn)品管理新方案。該平臺結(jié)合客戶實際訴求,借助數(shù)字智能,通過同業(yè)領(lǐng)先的“開放式貨架”模式,為投資客戶和投資管理機構(gòu)提供多元化的服務。
星型開放賦能 信息秒級速達
在理財、基金、保險等各類財富產(chǎn)品代銷過程中,管理機構(gòu)、銷售機構(gòu)以往依靠人工傳遞信息,極大影響銷售機構(gòu)的產(chǎn)品上架速度和規(guī)模,進而影響客戶實際購買體驗。
通過星型開放鏈接的模式,中信銀行“財富產(chǎn)品協(xié)同管理平臺”與百余家基金、理財、證券公司等合作機構(gòu)完成鏈狀對接,徹底解決產(chǎn)品上架和運維中信息傳遞低效、標準化低等痛點問題,信息秒級速達。同時,依靠個性化的營銷數(shù)據(jù)賦能合作機構(gòu)和分支機構(gòu),促使產(chǎn)品設計和銷售更加具備人民性,貼合大眾要求。
數(shù)字化全視圖 有效化解風險
隨著財富產(chǎn)品的多元化,產(chǎn)品運作過程中操作風險、信息不對稱風險及監(jiān)管合規(guī)風險成為客戶選擇產(chǎn)品過程中的重要考量因素。
中信銀行“財富產(chǎn)品協(xié)同管理平臺”借力數(shù)智能力,搭建產(chǎn)品代銷數(shù)字化全周期全視圖管控體系,將產(chǎn)品的智能模型打分、科學有序投決、資訊雙驗參數(shù)、合規(guī)內(nèi)嵌管控等納入流程節(jié)點,讓產(chǎn)品風險可視化,為持續(xù)有效化解金融風險提供堅強保障。
智能提效降本 管理質(zhì)效雙提升
財富產(chǎn)品數(shù)量的激增,對商業(yè)銀行在產(chǎn)品運營上帶來了巨大的挑戰(zhàn)。
中信銀行“財富產(chǎn)品協(xié)同管理平臺“借力量化投資大腦,應用機器學習、知識圖譜、自然語言處理等AI技術(shù),實現(xiàn)產(chǎn)品智能打分評價、雙邊智能對賬、智能參數(shù)校驗等功能,產(chǎn)品管理效能和質(zhì)量提升,為商業(yè)銀行產(chǎn)品運營提供新的解決方案,為金融降本增效和高質(zhì)量發(fā)展提供有效助力。
中央金融工作會議明確指出,要“做好科技金融、綠色金融、普惠金融、養(yǎng)老金融、數(shù)字金融五篇大文章”。中信銀行表示,將始終堅持科技創(chuàng)新與數(shù)字金融戰(zhàn)略,持續(xù)在財富管理領(lǐng)域進行創(chuàng)新研究與嘗試,不斷探索和優(yōu)化協(xié)同開放運營的新模式,依托內(nèi)外協(xié)同力量合作共贏,持續(xù)為大眾提供“有溫度”的多品類財富產(chǎn)品貨架和服務,為人民群眾的“錢袋子”保值增值保駕護航。